一、唯一"官方"权威：FinCEN 线上系统
1.FinCEN Beneficial Ownership Secure System（简称 BOSS，预计 2024年末–2025年初全面开放）是唯一直接向政府递交 BOI 报告的平台。
2.申报费用：FinCEN 官方表态"免费"；任何声称代表 FinCEN 收取"政府申报费"的都是误导或欺诈。
3.使用场景：企业可自行登录系统提交；也可授权第三方中介通过系统批量提交。
二、选择第三方时的5项评估指标
1.数据安全：是否通过 SOC 2 Type II、ISO 27001 或等同级别认证；加密标准至少 AES-256。
2.法律资质：团队内是否有美国执业律师或与律所合作，能否就 CTA 豁免条款给出法律意见。
3.续报与变更：BOI 变更需 30 天内更新，服务商是否提供自动提醒与免费/低费率修订。
4.系统对接：是否已与 FinCEN API测试环境对接并通过 UAT（用户验收测试）。
5.费用透明：明确披露一次性/年度续费、变更费、批量导入费等，不收"政府渠道费"。
三、警惕常见风险与陷阱
1.钓鱼邮件：FinCEN 不会向企业发送付费链接；任何"罚款威胁 + 立即付款"邮件需谨慎核实。
2."一次性申报"误区：BOI 报告须在受益所有人或公司信息变化后 30 天内更新，否则每日最高 USD 591 民事罚款。
3.低价锁定、高价续费：部分平台首年价格极低，第二年起大幅加价；应提前询价并签署书面服务协议。
四、实务操作建议
• 若企业规模在 1–3 个实体，且高管/股权结构单一，对合规熟悉，可直接登录 FinCEN 系统自行申报。
• 若实体 ≥10 个............. 原文转载：https://fashion.shaoqun.com/a/2430920.html
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